Согласно данным НАФИ, всего два процента граждан СНГ считают себя образованными с финансовой точки зрения, еще двадцать процентов считают себя полными профанами в этой области, «неуд» по финансовой грамотности поставили бы себе около тридцати процентов населения постсоветского пространства.
А ведь собственное экономическое положение можно было бы значительно улучшить, если стараться стать финансово грамотным, формировать запас собственной экономической прочности, интересоваться портфельными инвестициями.
Судите сами, чтобы зарабатывать на портфельных инвестициях, нужен небольшой финансовый порог входа. Достаточно иметь всего около тысячи-полторы рублей и вложить их в банковский депозит (если не сформирована подушка финансовой безопасности) или приобрести облигации госзайма.
Облигации госзайма более прибыльны в сравнении с банковским депозитом. Но портфельные инвестиции предполагают более широкое поле для действия.
Неоспоримые выгоды портфельных инвестиций
- Портфельные инвестиции предполагают наличие в таком вот портфеле не только облигаций государственного займа, но и корпоративных бондов (облигаций), акций государственных и частных компаний отечественных, зарубежных. А также инвестирование в IPO или пред-IPO, ПИФы, ETF, банковские металлические счета, фьючерсы на золото, валюту, криптовалюту.
- Для прямых инвестиций необходимо иметь гораздо больший капитал. Напрямую инвестировать возможно в недвижимость, в покупку предприятия при его дружественном поглощении.
- Портфельным инвестором может стать любой, рабочий завода или школьный учитель. Главное, знать, как правильно инвестировать.
- В портфеле инвестора совсем не обязательно хранить приобретенные ценные бумаги постоянно. Можно, например, купить акции перед днем дивидендных выплат, получить эти дивиденды, а затем благополучно продать акции.
- Опытные инвесторы время от времени пересматривают свои портфельные активы и отказываются от убыточных инструментов. Избавиться от прямой инвестиции, например, от недвижимого имущества, гораздо сложнее.
Портфельные инвестиции могут стратегически быть следующими:
- Консервативными
- Умеренными
- Сверхдоходными и агрессивными.
Алгоритм инвестирования
- Инвестору-новичку рекомендуем начинать инвестировать с самых консервативных стратегий. Прежде всего, следует открыть депозитный счет в банке и приобретать твердую валюту.
- Повышать уровень финансовой грамотности и изучить специальную литературу. Мы рекомендуем начать со следующих материалов:
а) Швагер Джек «Технический анализ».
б) Коллер Тим «Стоимость компаний. Оценка и управление».
в) Бретт Майкл «Как читать финансовую информацию».
- Выбрать собственную цель инвестирования, исходя из финансовых возможностей. Повторяемся: новичкам лучше всего инвестировать максимально умеренно. На этом этапе следует определиться, для каких конкретно целей нужны деньги и какая сумма. Желательно составить финансовый план. На этом этапе пути к финансовой свободе и независимости инвесторы начинают оптимизировать расходы и с упоением искать дополнительные источники прибыли, желательно пассивной.
- Затем следует сделать выбор, на платформе какого брокера необходимо открыть брокерский счет, поскольку напрямую приобрести акции интересующих компаний физическое лицо не может. Если инвестор является гражданином России, значит, нужно открыть еще и индивидуальный инвестиционный счет, благодаря которому удасться вернуть деньги, направленные на выплаты налогов.
- Установить специальную торговую программу, например, MT или Quick.
- Разобраться, как работает эта программа.
- Купить ценные ценные бумаги. При покупке ценных бумаг следует знать все тонкости о них, чтобы не купить убыточные активы.
Удачные инвестиционные стратегии включают в себя наличие безрисковых активов, таких как валюта, депозитный счет в банке, гособлигации и акции первоклассных компаний с высокой финансовой устойчивостью, умеренных и высокорискованных инструментов.
Высокорисковыми финансовыми инструментами считаются ценные бумаги перспективных стартап-компаний, фьючерсы, опционы, доверительное управление, краткосрочный трейдинг.
